רואים את התמונה המלאה
הכנסות, הוצאות, תזרים, נכסים, התחייבויות, פנסיה, קרנות וחסכונות, במקום אחד.
ליווי פיננסי אישי בגובה העיניים
הכסף שלכם לא צריך להמשיך לנהל אתכם.
אם אתם במינוס, אם יש לכם כסף שלא מתקדם לשום מקום, או אם אתם פשוט לא באמת יודעים מה קורה בחשבון, אפשר לעצור, לעשות סדר ולבנות דרך שמתאימה לחיים שלכם.
בלי שיפוטיותבלי מילים מסובכותעם צעדים שאפשר לבצע
איפה אתם פוגשים את עצמכם?
- 01החודש שוב נגמר במינוסואתם לא מצליחים להבין לאן הכסף נעלם.
- 02יש כסף, אבל אין כיווןאתם רוצים להשקיע ולהתקדם, וחוששים לטעות.
- 03המספרים מפוזריםפנסיה, חסכונות, הלוואות והוצאות, בלי תמונה אחת ברורה.
- 04חסר מישהו שילך איתכםמנטור שיעזור להפוך כוונות להחלטות ולפעולות.
אם זה מרגיש מוכר
אתם לא צריכים לדעת הכול על כסף. אתם צריכים תמונה ברורה ודרך.
רוב האנשים לא תקועים כי לא אכפת להם. הם תקועים כי אף אחד לא לימד אותם איך לחבר בין כל המספרים, להבין מה חשוב עכשיו ולקבל החלטות בלי פחד ובלי קפיצה מפתרון אחד לאחר.
מה משתנה בתהליך
מבלבול פיננסי לתוכנית שאפשר לחיות איתה
הליווי לא נועד רק לסדר טבלה. הוא נועד לעזור לכם להבין, לבחור ולפעול לאורך זמן.
מגדירים לאן רוצים להגיע
יוצרים מטרות ברורות שמתאימות לשלב החיים שלכם ולא למה שכולם אומרים ש״צריך״ לעשות.
בונים סדר עדיפויות
מבינים מה דורש טיפול עכשיו, מה יכול לחכות ואיזה צעדים ייצרו את השינוי המשמעותי ביותר.
מתחילים להתקדם
יוצאים עם פעולות ברורות, מעקב וליווי שמחזירים לכם שליטה וביטחון בקבלת החלטות.
איך זה עובד?לא עוד עצות באוויר.
לא עוד עצות באוויר.
תהליך שמתחיל בכם.
אין פתרון אחד שמתאים לכולם. לכן מתחילים מהמצב שלכם, מההרגלים שלכם ומהמטרות שחשובות לכם.
לקביעת שיחת היכרות- 1
שיחת היכרות והתאמה
נבין מה מטריד אתכם, מה אתם רוצים לשנות והאם הליווי הוא הצעד הנכון עבורכם.
- 2
מיפוי פיננסי מעמיק
מרכזים את הנתונים ובונים תמונה אמיתית של הכסף: תזרים, שווי נקי, חסכונות, הלוואות ונכסים.
- 3
תוכנית פעולה אישית
מחליטים על סדרי עדיפויות ויוצרים צעדים ברורים שמתאימים למטרות וליכולת שלכם.
- 4
ליווי, מעקב ודיוק
מתקדמים יחד, פותרים חסמים ומעדכנים את הדרך כשהחיים או המטרות משתנים.
זה יכול להתאים לכם אם...
- אתם רוצים לצאת מהמינוס ולשנות את ההתנהלות
- יש לכם כסף פנוי ואתם רוצים לקבל החלטות מושכלות
- אתם רוצים להבין סוף סוף איפה אתם עומדים
- יש לכם מטרות, אבל אין לכם דרך מסודרת להגיע אליהן
- אתם מחפשים מנטור שילך איתכם ולא רק ייתן טיפ
זה פחות מתאים אם...
- ×אתם מחפשים הבטחות להתעשרות מהירה
- ×אתם רוצים שמישהו יקבל את כל ההחלטות במקומכם
- ×אתם לא מוכנים להסתכל על הנתונים ולבצע צעדים
התהליך דורש פתיחות ומעורבות, אבל אתם לא צריכים להגיע עם ידע מוקדם.
מה אומרים מי שכבר התחילו
כשיש תמונה ברורה, קל יותר לזוז קדימה
״ההכוונה של חיים כבר מהפגישה הראשונה השרתה עלינו ביטחון והעניקה לנו את המראה שהיינו זקוקים לה. הוא הבין מהר מאוד מה נכון לנו והציע תוכנית המותאמת להתנהלות השוטפת שלנו.
״בשיחת הייעוץ נתת לי פרספקטיבה חדשה לראות את הדברים. הייעוץ מקצועי, חיובי ועם המון אמפתיה למצבי, ללא ביקורת ושיפוטיות.
נעים להכיר, חיים מנחם
אני מכיר את התחושה של לקבל החלטה פיננסית בלי מספיק ידע.
לפני שש שנים עשיתי טעות פיננסית בהשקעה. לא מפני שלא היה לי אכפת, אלא כי לא ידעתי מספיק ולא היה לי למי לפנות. מאותה טעות החלטתי ללמוד בכל הכוח ולהפוך את הידע הזה לדרך לעזור לאחרים.
מאז עברתי הכשרה כיועץ לכלכלת המשפחה, למדתי דרך ספרים, כנסים, פודקאסטים והתנסות בעולם הפיננסים וההשקעות. בארבע השנים האחרונות אני מורה לחינוך פיננסי, מרצה ומלווה אנשים שרוצים להבין את הכסף שלהם ולהתקדם.
המטרה שלי היא לא להפחיד אתכם ולא לדבר מעליכם, אלא לעזור לכם להבין מה הצעד הנכון הבא.
שאלות נפוצות
לפני שמתחילים
האם הליווי מתאים גם למי שנמצא במינוס?
כן. מתחילים בהבנת התזרים והגורמים למינוס, בונים סדר עדיפויות ומתקדמים בצעדים שאפשר לעמוד בהם. אין שיפוטיות ואין צורך ״להסתדר קודם״ כדי לפנות.
ומה אם דווקא יש לי כסף פנוי להשקעה?
גם אז חשוב להתחיל מהתמונה המלאה, המטרות, טווחי הזמן ורמת הסיכון שמתאימה לכם. הליווי מסייע לעשות סדר ולקבל החלטות מושכלות; הוא אינו ייעוץ השקעות או המלצה על נייר ערך מסוים.
האם צריך להבין בפיננסים לפני שמגיעים?
ממש לא. התפקיד שלי הוא להפוך את הדברים לברורים ופשוטים. כן נצטרך לאסוף נתונים ולהיות מוכנים להסתכל עליהם יחד.
כמה זמן נמשך הליווי?
היקף התהליך נקבע לפי המצב, המטרות והצורך שלכם. בשיחת ההיכרות נבדוק מה נכון עבורכם לפני שמתחייבים.
אפשר להיפגש בזום או באופן פרונטלי?
כן. ניתן לקיים את הפגישות בזום או באופן פרונטלי, בהתאם לזמינות ולמה שמתאים לתהליך.
הצעד הראשון לא חייב להיות גדול
אבל הוא יכול לשנות את הדרך שבה אתם מתנהלים עם כסף.
שלחו לי הודעה קצרה או קבעו שיחת היכרות. נבין איפה אתם נמצאים ונבדוק יחד אם הליווי מתאים לכם.
אין התחייבות בשיחת ההיכרות. בהמשך יהיה ניתן להוסיף כאן גם תשלום ישיר.הליווי עוסק בחינוך, סדר והתנהלות פיננסית ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או תחליף לבעל רישיון מתאים.